Wat is een training voor bankcompliance?

Het belang van compliancetraining voor banken

Compliancetraining is nu voor alle organisaties van bijzonder belang geworden. Soms is outsourcing echter nodig omdat interne teams niet gekwalificeerd zijn om dit te ontwikkelen. Bovendien is er altijd behoefte aan voortdurende compliance-training, omdat de regels voortdurend veranderen. Bedrijven die een eenmalig compliance-training hebben gevolgd, zijn mogelijk niet in staat de procedures te volgen. Maar hoe kiest u de juiste eLearning-leverancier voor compliancetraining? Het regelgevingsklimaat is zeer moeilijk. Voor banken is er bijvoorbeeld altijd sprake van een verandering in de compliancewetgeving.

Het veranderende landschap van trainingen voor bankcompliance: recente veranderingen in de bankwetten

In de Verenigde Staten zal bijvoorbeeld op grond van de Consumer Financial Protection Bureau Act open banking worden ingevoerd. Dit betekent dat banken toestemming van klanten zullen moeten verkrijgen voordat zij hun gegevens delen met externe dienstverleners, zoals verzekeraars en kredietverstrekkers.

Deze regel is al ingevoerd in de Europese Unie, waar banken financiële gegevens van consumenten niet kunnen delen met externe dienstverleners zonder hun toestemming, volgens de herziene Payment Services Directive (PSD2). In het geval van open bankieren zal het afhangen van de discretie van consumenten met betrekking tot welke gegevens worden gedeeld met externe dienstverleners. Aanbieders gebruiken deze gegevens om consumenten financiële diensten aan te bevelen, zoals leningvergelijkingen en beleggingsaanbiedingen.

• Wijzigingen in achterstallige creditcardbetalingen

Bovendien moeten bankmedewerkers worden opgeleid om de creditcardkosten te kennen die door de bank in rekening worden gebracht. Banken kunnen consumenten ook geen kosten voor late betaling van creditcards van meer dan $ 8 in rekening brengen. Deze nieuwe regel werd in mei 2024 van kracht via het Consumer Financial Protection Bureau. Voorheen bedroegen de kosten voor late creditcardbetalingen $ 41. Deze nieuwe regels zullen ervoor zorgen dat consumenten geen buitensporige kosten hoeven te betalen als gevolg van te late creditcardbetalingen.

Risico's van niet-naleving en de noodzaak van compliancetraining voor banken

Elke fout die door bankmedewerkers wordt gemaakt en de bank brengt hen in grote problemen. Banken moeten gevallen van niet-naleving aanpakken, anders zullen ze enorme boetes moeten betalen die kunnen oplopen tot enkele miljoenen dollars. Meer recentelijk, in 2016, moest Citibank een boete van $8 miljoen betalen vanwege een gebrek aan goede controles. Dit komt doordat de bancaire consument eronder kan lijden als dergelijke controles niet worden geïmplementeerd. Het Consumer Financial Protection Bureau heeft Citibank een boete van 8 miljoen dollar opgelegd omdat het creditcards verkocht aan kopers van schulden tegen hoge rentetarieven van 4,9%, terwijl de rente slechts 0% was. Schuldenkopers kunnen incassobureaus of incassobureaus zijn die schulden innen die de oorspronkelijke schuldeiser zelf niet kan innen.

Zo konden kopers van schulden nog eens 4,9 miljoen dollar van consumenten innen. Citibank werd gedwongen consumenten te compenseren voor 4,9 miljoen dollar die kopers van schulden van hen kregen. Bovendien werd Citibank gedwongen $ 3,0 miljoen aan civiele boetes aan CPFB te betalen.

Hoe kunnen eLearning-leveranciers helpen?

1. Lokale training

Het voorbereiden van materialen voor compliancetraining is een complex proces vanwege de uiteenlopende behoeften van werknemers; Vanwege hun verschillende taalvereisten is lokalisatie van de training essentieel.

2. Betere documentatie

Ook moet in het compliancetrainingsprogramma volledig worden gedocumenteerd welke medewerkers de cursus voltooien. Deze informatie kan worden verkregen uit het leermanagementsysteem; Daarom is voor dit programma een beheerder vereist. Wanneer voor dit doel een leermanagementsysteem bij een bank wordt geïmplementeerd, plukt het bedrijf veel voordelen omdat het alle informatie over de prestaties van medewerkers kan verkrijgen die nodig is voor compliance-audits. E-learning is een betere methode – vergeleken met de traditionele methode van klassikale training – vanwege de hogere retentiepercentages.

3. Correcte informatie van vakexperts

Wanneer u eLearning-leveranciers aan uw zijde heeft, heeft u het voordeel dat u de juiste informatie verstrekt in uw compliance-trainingsmodule, omdat zij over compliance-experts beschikken. U loopt dus geen risico op niet-naleving als gevolg van verkeerde informatie.

Door het gebrek aan MKB-bedrijven in specifieke onderwerpen is het voor bedrijven moeilijk om intern opleidingen te ontwikkelen. Wanneer dergelijke training echter wordt uitbesteed, kan het goedkoper zijn. Dit geldt voor kleine bedrijven die de kosten van het inhuren van kleine en middelgrote bedrijven niet kunnen betalen. Educatieve ontwerpersWanneer u een contract afsluit met een leverancier van e-learning, wordt er geen valse informatie aan het publiek verstrekt. Gebrek aan correcte informatie in de e-learningmodule kan de reputatie van de instelling negatief beïnvloeden.

4. Gestandaardiseerde training

Wanneer compliancetraining wordt uitbesteed, betekent dit dat alle medewerkers profiteren van gestandaardiseerde training en alle regels volgen. Outsourcing betekent het voorbereiden van inhoud voor alle vormen van training, zoals webinars en online videotraining. Dankzij deze grote flexibiliteit kan een organisatie haar medewerkers eenvoudig opleiden.